五年，美国监管针对币安(Binance)的调查终于尘埃落定。
北京时间11月22日凌晨，美国司法部在召开的新闻发布会上宣布与币安和解。作为和解的代价，币安及其首席执行官赵长鹏(CZ)向美国联邦指控认罪，赵长鹏辞任币安CEO并将面临监禁，币安则需支付43.68亿美元的巨额罚单。而这也成为美国财政部历史上最大的一笔罚款。
针对本次诉讼案的结果，《华夏时报》记者向币安方面发送了采访需求，但截至发稿并未收到任何回复。不过多位币安工作人员及接近币安人士向本报记者表示，目前公司一切正常，工作并未受到影响，案件已经持续了很久，如今告一段落对公司来说应该是件好事。
监管证实，币安未参与市场操控
和解的消息传出后，近期刚刚有些上涨势头的加密市场整体普跌，市场再次陷入一片哀嚎。其中，币安平台代币BNB跌幅一度超10%，截至发稿，BNB最新价格为232.81美元，24小时内下跌9.89%。比特币跌破3.7万美元，现报36476.64美元，日内跌幅2.26%;以太坊也跌破2000美元，现报1993.54美元。
在美国司法部公布的文件中，币安被控三项罪名，包括违反洗钱规定、串谋开展无牌转账业务以及违反美国制裁规定。币安将承认经营未经许可的汇款业务、违反《银行保密法》(BSA，Bank Secrecy Act)以及与伊朗进行违禁交易。币安同意认罪协议中陈述的事实，并承诺与政府充分合作。
司法部长Merrick Garland表示：“币安成为世界上最大的加密货币交易所，部分归因于它的犯罪行径——现在它正在支付美国历史上最大规模的企业罚款之一”。
美国财政部长珍妮特·耶伦表示，“任何机构，无论位于何处，想要从美国金融体系中获益，都必须遵守保护我们所有人免受恐怖分子、外国对手和犯罪侵害的规则，否则将面临后果。”
“币安之所以栽这么大一个跟头，是因为其忽视了美国的刑事管辖权范围，也轻视了美国的金融监管规定。”北京大成律师事务所高级合伙人肖飒向《华夏时报》记者表示。对于刑事管辖权，基本上所有的国家都采取了长臂管辖的策略，这就意味着，一个国际化的交易所必定会面临各个国家的刑事管辖，因为其客户完全可能来自世界各地，在此基础上，对于各国刑法的把握，以及KYC的重要性便不言而喻。
“一旦某一行为在该国涉嫌构成犯罪，那么就应当考虑将该国排除出用户的范围，如此才能确保自身的合规性和安全性。”肖飒如是说。
“除此以外，还需要注意各国的金融监管方面的规定。”肖飒表示，正如在美国法项下，即便是外国公司，只要其货币相关业务中的大部分在美国境内开展，那么仍然会被认为是属于美国境内的“国内金融机构”，从而需要持牌经营，并且需要遵守相关的规定。
值得注意的是，币安未被提及有挪用用户资金、操纵市场等行为。
币安官方发布报告称，“今天我们很高兴地通知，我们已经与美国司法部、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执行网络就他们对历史注册、合规和制裁问题的调查达成了解决方案。这些解决方案承认了我们公司在历史上违反刑事合规的责任，并允许我们公司翻开充满挑战但又极具转型意义的学习和成长新篇章。值得注意的是，在我们与美国机构的解决方案中，他们没有指控币安挪用任何用户资金，以及没有指控币安参与任何市场操纵。”
币安联合创始人何一也发表声明强调，美国监管机构并未指控 Binance 挪用用户资金或参与市场操纵。Binance 将致力于进一步加强合规措施，并持续构建和发展其平台。
币安只是第一刀?
和解的达成，也让币安属于赵长鹏的时代正式落幕。根据彭博亿万富翁指数，赵长鹏的净资产为230亿美元，作为与政府认罪协议的一部分，他辞去币安首席执行官一职，并且三年内不能参与公司管理，同时还支付5000万美元的罚款。
赵长鹏在社交媒体上表示，这一决定虽然情感上不易，但为了社区、币安及个人利益，他必须承担过去的错误并负起责任。他相信币安拥有强大的团队，将继续成长和优化。
记者了解到，赵长鹏因缴纳1.75亿美元个人担保而获释，这是历史上最大的保释金额之一。量刑听证会定于北京时间2024年2月24日1时举行。另据彭博社报道，赵长鹏将面临最高10年的监禁，但根据认罪协议，预计刑期不会超过18个月，这将使他免受与FTX交易所创始人SBF一样严厉的处罚，但司法部尚未决定最终量刑。
在记者获得的一份内部信中，赵长鹏向员工表示：“我为你们今天、过去和未来的工作感到自豪。币安会没事的。我将不得不承受一些痛苦，但我会活下去。尽管结构会发生一些变化，但我们会渡过难关。几年后回想起来，这也许并不是一件坏事。无论如何我需要休息一下。”
2017年，加拿大籍华人赵长鹏创立币安，并迅速发展壮大，2022年11月 FTX 倒闭后，该公司的全球市场份额飙升至60%以上。但随着后来者居上，据研究机构 CCData发布的数据显示，其现货加密货币和衍生品的综合市场份额本月已下降至不足 44%。
这也让市场将目光聚焦于币安接下来的走向。接替赵长鹏坐上币安CEO之位的是区域市场主管Richard Teng。
“我很荣幸担任币安的新任首席执行官，我们经营着世界上最大的加密货币交易所，拥有1.5亿用户和数千名员工。我将利用三十年的金融服务和监管经验，保证用户的财务实力、安全和保障，与监管机构合作，推动Web 3的增长和采用。”Richard Teng在社交媒体上如此表示。
他表示，当下，他最重要的任务包括“让用户放心，他们可以对公司的财务实力、安全和保障保持信心;与监管机构合作，在全球范围内维护高标准，促进创新;提供重要的消费者保护，并努力与合作伙伴一起推动 web3 的增长和采用”。
赵长鹏在公开信中称，Binance的新领导团队具有丰富的合规背景，将引领公司进入下一个增长阶段。同时，Binance致力于加强与执法机构的合作，提高透明度，为加密货币行业的长期发展奠定基础。
业内普遍认为，币安的和解是一个机会，可以再次呼吁对加密货币进行积极监管和制定明确的法律。
Coinbase 首席执行官 Brian Armstrong 发表评论称，强调拥抱合规是正确的决定。“尽管合规的道路更加困难和昂贵，且无法迅速推出所有客户需求的产品，但这是正确的方向，因为我们相信法治原则。”他认为，今天的新闻进一步证明了 Coinbase 所选道路的正确性，并为整个行业开启了新的篇章。尽管在美国运营过程中因缺乏监管明确性而面临许多挑战，但他希望这一和解能成为终结不确定性的催化剂。
Messari Crypto创始人兼首席执行官Ryan Selkis称，与司法部达成和解，为交易所带来了“去风险”。他表示：“币安去风险是我们在加密领域可能拥有的最大催化剂之一，在 40 亿美元和解之后，加密货币是一个‘真正’的行业。”
对此，独立国际策略研究员陈佳向《华夏时报》记者表示，本次天价罚款从侧面反映出币安在美业务中大量违法犯罪的严重程度，近两年美国政府多部门联合行动，收紧虚拟货币监管的趋势已经不可阻挡，币安只是监管部门杀鸡儆猴的工具，更重要的是，过去币圈靠传销式制造暴富故事来收割不明真相投资者的做法，尤其是利用体育明星传销来毒害青少年的做法，以后很难在美国本土市场再公开继续了。
